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4月8日，杭州公安局拱墅分局对外通报，P2P平台鑫合汇实控人陈某某（即：陈杭生）主动投案，警方已对平台以涉嫌非吸立案侦查，并对实控人及相关涉案人员采取刑事强制措施。
据了解，目前，公安机关已开展“鑫合汇”平台服务器数据调取及相关资产查控工作，案件正在依法侦办中，投资者可通过网上报案和邮寄或上门报案两种方式登记报案。
2000亿级网贷平台倒下
资料显示，鑫合汇由杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司运营，公司成立于2014年3月，但平台上线于2013年2月，公司法定代表人为杨君。
股权方面，平台控股股东为浙江支集控股有限公司（持股37.29%），背后实控人（即平台实控人）为陈杭生。此外，A股上市公司美都能源通过旗下公司持有平台34%的股份。
鑫合汇实际控制人陈杭生持股约16.22%。陈杭生任鑫合汇董事长兼CEO，同时也是中新力合创始合伙人、董事长、CEO，曾在杭钢集团、浙江证券有限责任公司、浙江盈元投资管理有限公司等工作，担任过美都控股股份有限公司副总裁。曾获“2009年度风云浙商”、“推动社会进步奖十大企业、十大人物”。
陈杭生
鑫合汇主要提供互联网金融信息平台及撮合业务，也就是大家俗称的P2P网贷平台。主要业务是为企业筹集过桥资金，解决企业短期资金周转的问题，为国内规模最大的专业短期理财平台之一。
官网数据显示，鑫合汇当前出借人数4135人，但官网未披露最新的借贷余额数据。
不过，根据鑫合汇2018年7月运营报告显示，截止2018年7月份，平台累计成交额2124.19亿元，借贷余额为31.65亿元。
另外，公开报道显示，鑫合汇于2018年8月初爆出大规模逾期，平台随后推出“振鑫计划”，对部分产品延期兑付。
该计划将出借人的资金分4期兑付，兑付时间分别为2018年9月6日、11月6日、2019年1月6日、5月6日，兑付总金额近28.6亿元。
截止目前，鑫合汇已完成两期兑付，平台自己兜底1.78亿元，外加其他资金，第一、二期兑付金额近5.7亿，还剩下22.9亿待偿。
2019年1月6日，鑫合汇发布调整“振鑫计划”的意见表决公告，表示原先与AMC洽谈的全额介入方案未能如愿，在缺乏外部援助的情况下，原计划1月6日开展的振鑫计划第三期无法进行。
当时鑫合汇提出两种方案：
一种是平台将全面停止现有业务，直至清收完成，期间，将大幅度控制运营成本，仅专注于资产清收工作。
另外一种是继续和AMC谈判，争取到7亿资金，快速用于原“振鑫计划”的第三期兑付，不过剩余部分兑付时间也会比较长。
最终，相关兑付方案均未能成功进行。
投资人该怎么办？
鑫合汇目前被立案已成事实。根据过往经验，出借人此时应该保持冷静与理性，用法律捍卫自己的利益，以最快、最有效的方式报案。按照杭州拱墅警方通报，登记报案的方式有两种：
方式一：网上报案，两种途径。
① 关注“杭州公安”官方微信公众号“微警务”——“网络借贷平台投资人登记”，经过实名认证后进行在线登记报案。
② 下载“警察叔叔”APP，通过“更多服务”——“网安”——“网络借贷平台投资人登记”，注册后登记进行在线登记报案。
方式二：邮寄或上门报案。
① 投资人可在户籍所在地公安机关登记报案；
② 直接将报案材料通过特快专递、挂号信等方式邮寄至杭州市公安局拱墅区分局经侦大队“鑫合汇”专案组。（收件地址:浙江省杭州市香积寺路185号，杭州市公安局拱墅区分局经侦大队“鑫合汇”专案组收，邮编310006。咨询电话：0571-88951363。）
温馨提示，报警时需要准备的资料如下：
1）报案登记表，根据提示填写。
2）个人陈述表，详细介绍下投资经过，金额多少，通过何种途径知道等等。
3）身份证正反两面复印件，以及交款、返款的银行卡正反两面复印件。
4) 转账银行卡的流水，需要去银行柜台，加盖银行公章。
5) 交款收据、打款凭证、信息截图、《合同》、《协议》复印件等平台投资相关材料。
百亿级上市公司踩雷 曾溢价400倍并购
鑫合汇爆雷还牵涉到一家百亿级的上市公司——美都能源。
美都能源总部位于浙江，创立于1988年5月31日，前身是海南宝华房地产综合开发经营公司，于1999年上市，以房地产开发经营为主业，同时涉足贸易业、酒店服务业、金融及准金融业、股权投资等领域。
目前上市公司美都能源的A股市值近100亿。
2016年12月4日，美都金控、鑫合汇、浙江中新力合控股有限公司、鑫合汇实际控制人与管理团队各方签署《关于杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司之股权收购及公司及增资协议书》，2016年12月，美都能源通过全资控股子公司美都金控（杭州）有限公司，与鑫合汇的股东及鑫合汇管理团队及其实控人签署了增资协议。
美都金控拟先以1.26亿元对鑫合汇进行增资并取得其6%的股权。增资完成后，再以5.88亿元受让中新力合控股、嘉善盛泰、支集控股所持有的鑫合汇共计28%的股权。收购完成后，美都金控将持有鑫合汇34%的股份，成为其第二大股东。
据E公司报道，2015年末，鑫合汇资产总额为1.66亿元，净资产为-9918万元；2015年实现营业收入3149万元，实现净利润-1.13亿元。截至2016年6月30日，鑫合汇资产总额为1.76亿元，净资产为517万元；2016年1—6月实现营业收入8827万元，实现净利润435万元。
从上述财报简单来看，在美都能源收购前夕，鑫合汇的变化可谓“神速”。2015年收购前，鑫合汇亏损1.13亿元，但到了2016年上半年收购之时，鑫合汇大翻身，上半年净利润变成了435万元。然后就有了美都能源的巨资收购。若按照调整后的7.14亿元收购价，此次资产并购的溢价率达到了406.19倍。
根据当时的收购，美都能源与鑫合汇还有一份三年期合计6.3亿元的业绩对赌——鑫合汇2017年、2018年和2019年的净利润分别不低于人民币1.19亿元、1.96亿元和3.15亿元。
在利润补偿期间内，若目标公司当期实际净利润数低于当期承诺净利润数，浙江中新力合控股控股有限公司、浙江支集控股有限公司、陈杭生应当对美都能源进行现金补偿。
尽管鑫合汇2017年完成了当年业绩承诺。但随着大规模逾期，鑫合汇拿什么来完成业绩承诺呢？
鑫合汇大规模逾期前夕 美都能源曾力挺
2018年，一系列上市系平台暴雷事件的发生，投资者人心惶惶。当年7月23日，鑫合汇举行股东与管理团队投资者见面会。
鑫合汇股东、中新力合集团总裁兼创始人陈杭生、美都能源总裁翁永堂及杭州市互联网金融协会秘书长楼建民，以及鑫合汇总裁杨君、副总裁史林带领鑫合汇经营管理团队与投资人进行直播并与投资人现场会面交流。
面对投资者的拷问，当时美都能源总裁翁永堂表示，在浙江范围内，鑫合汇在行业内影响力越来越大，可以说是口碑第一阵营的互联网金融平台。作为美都能源投资鑫合汇的初衷，是看中这样一种金融形态长期的价值，不会因为短期的市场波动来动摇投资的决心。将来还会对鑫合汇提供更多的支持。
翁永堂总裁非常明确的跟投资者说：第一，美都能源对鑫合汇的信心一直都没有改变过。即使是今天这样的环境下，美都能源对鑫合汇也是充满信心。第二，不会撤资。
有评论称，翁永堂坚决、肯定的态度无疑是一股十分提振信心的正能量。
然而，打脸的是，翁永堂的话音刚落，鑫合汇就爆出大规模逾期，并在8月6日推出上文中的“振鑫计划”。
不仅仅并购鑫合汇跨界P2P，原本主营地产开发的美都能源，近年来，还频频跨界进入新能源及石油产业领域。
然而频频并购后，业绩却一落千丈。美都能源2018年预亏6.5亿元左右，相当于亏掉了上市20年来的累积利润；美都能源扣除非经常性损益后亏损额更高达17.2亿元左右。
公司称，巨亏系新能源及其参股公司业绩大幅下降，计提大量资产减值准备等造成的。
另外，美都能源实控人闻掌华已质押了99%的所持股份。
闻掌华
2018年12月15日，美都能源称，近日，公司第一大股东、实际控制人闻掌华将其质押给申万宏源的上述无限售流通股1.09亿股办理股票质押式购回交易延期手续，质押期限延期至2019年12月6日。
截至公告披露日，闻掌华及其一致行动人合计持股15.11亿股，合计占公司总股本42.25%；合计质押股数为15.01亿股，合计质押股份占公司总股本的41.97%。
换而言之，闻掌华及其一致行动人，已将其所持美都能源的99%的股份，已经质押。
看来，美都能源的跨界并购之路已令其深陷困境，之后是越陷越深还是能够绝地反击？让我们拟目以待。
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房源一：克俭小区
板块：皇姑区 区域：皇姑区北行商圈
小区名称：克俭小区
建筑面积：62平米
楼层：2/20
该房单价：4354元/平
小区成交均价：6500元/平～8000元/平
房屋售价：27万，可以贷款
户型：二室一厅一卫
房龄：2005年
朝向：南
梯户：2梯8户（电梯）
产权情况：70年大产权，有房本。
装修：中等装修 推荐理由： 1.性价比高，周边配套齐全，珠江桥下，一环里 2.房子是南朝向，采光好，交通便利 3.房子低于市场价，本小区成交房价已经达到6500元到8000元之间
交易方式：贷款全款均可；
贷款首付40%，贷款手续费5000元 贷款首付30%，贷款手续费8000元 贷款首付20%，贷款手续费12000元 贷款首付10%，贷款手续费20000元 纯零首付，贷款手续费30000元 中介费：成交金额2个点，签合同时付清。
商业配套 医院：虹桥医院 沈阳维康医院 医大医院等
购物：家乐福超市 万达广场 宜家购物 千姿汇等 学校：127中学 雨田实验中学 勋望小学 银行：建设银行 农业银行 公司银行 光大银行等 交通：出小区就是公交站，公交车有254、111、141、140、233路等、地铁1号线，地铁9号线
房源二：黎明东馨园 板块：大东区
区域：大东区吉祥商圈
小区名称：黎明东馨园
建筑面积：90.21平米
楼层：5/27
该房单价：6318元/平
小区成交均价：9500元/平～12500元/平 房屋售价：57万，可以贷款
户型：二室一厅一卫
房龄：2010年
朝向：东南
梯户：2梯6户（电梯）
产权情况：70年大产权，有房本。
装修：精装，拎包入住
推荐理由： 1.性价比高，周边配套齐全，距离中街商圈、龙之梦商圈仅10分钟 2.房子是东南朝向，装修好，楼层好，交通便利 3.房子低于市场价，本小区成交房价已经达到9500元到12500元之间 4.封闭园区，24小时安保，供暖能达到26度以上 交易方式：贷款全款均可； 贷款首付40%，贷款手续费5000元 贷款首付30%，贷款手续费8000元 贷款首付20%，贷款手续费12000元 贷款首付10%，贷款手续费20000元 纯零首付，贷款手续费30000元 中介费：成交金额2个点，签合同时付清。 商业配套 医院：第一人民医院 骨科医院 胸科医院 安联妇婴 购物：华润万家 家乐福 乐购 吉祥 龙之梦 中街 学校：辽二小学 博才中学 第五中学 银行：中国银行 建设银行 农业银行 招商银行等 交通：出小区就是公交站，公交车有383、385、384、148、179路等、地铁1号线
房源三：东方俪城 板块：大东区 区域：大东区华润万家骨科医院
小区名称：万恒东方俪城
建筑面积：58平米
楼层：11/22
该房单价：6551元/平
小区成交均价：8500元/平～11500元/平
房屋售价：38万，可以贷款
户型：一室一厅一卫
房龄：2008年
朝向：西
梯户：3梯15户（电梯）
产权情况：70年大产权，有房本。
装修：精装，拎包入住
推荐理由： 1.性价比高，周边配套齐全，园区在建三个地铁口，租金抵月供 2.房子是西向单间，楼前无遮挡，全天采光，装修好，楼层好，交通便利，赠送停车位 3.房子低于市场价，本小区成交房价已经达到8500元到11500元之间 交易方式：贷款全款均可； 贷款首付40%，贷款手续费5000元 贷款首付30%，贷款手续费8000元 贷款首付20%，贷款手续费12000元 贷款首付10%，贷款手续费20000元 纯零首付，贷款手续费30000元 中介费：成交金额2个点，签合同时付清。 商业配套 医院：骨科医院 胸科医院 安联妇婴 购物：华润万家 吉祥市场 东站商城 学校：辽二小学 博才中学 第五中学 银行：中国银行 建设银行 农业银行 招商银行等 交通：出小区就是公交站，公交车有383、177、151、159、271、211、221、259、298路等、地铁1号线，地铁10号线，小区周边三处在建地铁口，出行极其方便
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发表于 2019-4-10 17:21:59
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