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以下为正文：
第一波投资客重金入场了！
过去的15年，整个中国楼市一共经历了四轮宏观调控。
前三轮基本是两到三年的跨度：
刺激增长—调控降温—楼市低迷—再刺激增长
这就是最基本的楼市周期路线图，结果傻子都能知道，这是一个完美的上升螺旋。
所有调控中的市场下行，都是在给下一波的暴击做准备。
凡是不相信调控的，都发财了；
凡是相信调控，在下行中恐慌卖房的，哭的黄河水都涨了二尺。
结果是，楼市造就了一轮又一轮的造富神话。
你不需要任何学历、知识、眼光之类的智识。
只要你是城中村的拆二代，父母给你分了一套房子；
只要你丈母娘够狠，逼你不买房不准娶她闺女；
只要你能赶上前三轮中的上任何一轮，你都是人生赢家。
调控不但没有堵住楼市，还把楼市养成了一身的坏毛病。
这导致居住为主的房地产，却更像是金融市场，完全被情绪左右：
一点利好就可以疯狂，一点利空就会无限恐慌。
比如说第四轮调控。
2016年12月的中央经济工作会议，“房子是用来住的，不是用来炒的”横空出世。宣告第四轮调控正式到来。
结果，此轮调控经历了整整5年。
什么大招轮番使，资金端、购买端、二手交易端等等，八面来风、四面围堵。
但被情绪左右的楼市就是不相信，野火烧不尽，春风吹又生。
一直到2021年7月的恒大暴雷，才彻底扭转了整个市场预期。
而这种扭转在开始却基本和市场无关，而是房企烂尾导致的购房资金彻底的沉默成本；而房子本身也成为无效资产。
这就相当于是你本来有50万，忽然之间没了，凭空消失了。
这才是让所有人懵逼的根源。
2
实际上，从2015年到今天，楼市一共走了两个大行情。
一个是2015年到2017年，发动机是棚改三年计划，是货币化安置，是货币放水定向输入房地产市场。
总结起来，其实核心就两个字，就是放水。
另一个就是从2020年5月到2021年6月。那么这一次的发动机是什么呢？
我们再看另一个数据：
2020年上半年社融累计增量20.83万亿，比2019年同期多6.22万亿。
也就是说，不过半年，多了6万个亿流动资金。流动性从来没有这么充足过。
所以在2020年疫情后，楼市暴涨、基金保障。
只要是资产都在涨。
这个趋势一直延续到了2021年上半年，中国楼市终于登上了历史最高峰。
这让2021年，中国楼市的总销售额达到了18万亿。
在投资者看来，情绪是暂时的，上扬的曲线图才是真实的。
韭菜才会被情绪左右，投资者看的是长期价值。
邻居家的二大爷，每天最爱的是刷抖音，所以坚定的认为楼市早就彻底不行了。
但是就在二大爷抖音的背景乐中，楼市却悄然而动。
春节后，就连全国最惨的楼市郑州，售楼部也开始人潮涌动了。
贝壳的每日捷报，又开始刷屏了。
就连地级市市场，也开始疯狂出货。
这还只是看空楼市最多的北方省市的数据。
咨询上海和深圳的人，开始多了起来。
实际上，每年开春都是上海楼市的回暖期，都会有几个月的行情，就连最冷的2022年都是如此。
另一个共识是，很多人都觉得现在是入手深圳的最高机会。因为深圳已经跌到历史底部了。
3
我说过很多次，对于楼市来说，现在正处在最为矛盾的一个时间点。
决策层的意识形态无比统一，托楼市，救经济，大放水。
但是民间的意识却无比的摇摆和犹豫，担心楼市不行，自己掉坑里了；又担心楼市真行了，自己错过了致富的机会。
还有一大批既没钱，又眼红的人，恨不得即刻崩塌。
但，我们要理性，要看到更多的确定性的东西，要用这些确定性来判断一切。
1、政策的确定性
近期，对于楼市最为明确的定位来自于主管经济的刘鹤。在达沃斯的世界经济论坛上，全球都在盼着中国担起责任，领导世界经济走出泥潭。
刘鹤明确指出，房地产业是中国国民经济的支柱产业。与房地产相关的贷款占银行信贷的比重接近40%。
但更重要的是以下这两点：
房地产业相关收入占地方综合财力的50%；
房地产占城镇居民资产的60%。
这是第一次决策层公开表述中，承认涉房资产是地方政府的财政命脉；也是居民家庭的财产命脉。
2022年所有的地方政府的魔幻主义，所有的卖景区经营权、公交车不系安全带罚5元都是由此而来。
2022年居民信心的打击和消沉，很大一部分在于楼市资产没有上涨和相对回调。
很显然，决策部门已经从之前的部门博弈，逐渐形成了统一的意见。
2、放水的确定性
2022年，新增货币比2021年多了万亿。
但是2022因为信心不足，一个很大的问题是，货币并没有下沉，无法流通到市场，而是在银行间一直空转，这导致银行隔夜拆借利率一降再降。
这我已经写过很多次。
但是这种因信心不足，导致的货币空转在12月末，中央经济会议之后就已经得到改变。
而在疫情政策之后，更是迎来反弹。可以肯定的是，今年核心任务的经济复兴，加上市场思维已经从疫情思维彻底摆脱。
货币流通通道正在逐渐修复。
毋庸置疑的是，这些新增的货币、新增的流水，正在逐渐汇集，核心城市的优质资产，以及其他投资标的，也正在成为主要标的。
而这两点，则会很好的改善下面要说的第三点情况。
3、居民高储蓄将持续下降
2022年末讨论最多的是暴增的银行存款。
银行的80万亿定存+37万亿的活期居民存款，让很多人都难以置信。
中国家庭的储蓄厚度，从来都没有这么深厚过。
这是因为之前的波折，让大家对经济的预期偏向悲观，大家都开始谨慎防守了。
说白了，就是大家觉得可能将来钱没有现在好挣了，所以就不敢超前消费。
钱存定期，是不到万不得已坚决不会动，要给未来留个依靠。
所以，不是钱没了，是挣钱的预期没了。
这时，2023年恢复以经济增长为中心的预期引导，就比什么都重要。
增长恢复，能赚钱了，就是信心恢复的唯一途经。
这些确定性的因素正在主导预期，主导方向。这也让2023年，注定将是一个资产大年。
中国经济正在转向消费和内需流动的增长模式。但无论如何转向，家庭资产的增值家庭和财富的增厚是最核心的前提。
这是不可逆的常识！
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发表于 2023-1-31 07:29:35
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